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知银行保险懂养老遗产 理财规划师身价百万

2008-09-28 15:41:24   来源:

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摘要:随着百姓手头的钱越来越多,人们已经不满足于储蓄和购买国债这些初级的理财方式,于是,帮人们实现钱生钱的“财富管家”——理财规划师受到了前所未有的追捧。

在Metlife工作的寿险规划师文华最近的节假日都没休息,他在专心上理财规划师培训课。他的同学里有不少银行、证券业的。过去五年,中国家庭财富总量年均复合增长率高达23.4%,而同期全球平均增长水平仅在8.6%左右。这让综合理财规划师这一职业开始成为一个金饭碗。

银行理财师学习保险

随着百姓手头的钱越来越多,人们已经不满足于储蓄和购买国债这些初级的理财方式,于是,帮人们实现钱生钱的“财富管家”——理财规划师受到了前所未有的追捧。而在如今的金融机构做客户规划师,如果光懂得股票或者只推荐银行理财产品意味着已经要被行业淘汰。

在花旗银行做客户服务的小周告诉记者,现在如果只懂得银行这点业务应对客户远远不够。因此,单位要求他开始学习保险方面的知识,因为做客户的财务规划第一个就是保险保障。而Metlife的寿险规划师文华深有体会地告诉记者,保险强调续保的长期性,如果不能对客户今后的理财作出清晰指导,很可能客户因为不会理财而无钱续保。

记者从行业内部了解到,今年以来,北京多家保险公司已经主动将寿险规划师培养成综合理财师,除了卖自己保险产品,还附带为客户规划整体财务方案。

自己投资先交“学费”

“我们要学习投资学、税务规划、风险管理还有养老金、企业福利等课程。”记者了解到,理财规划师的课程涉及到银行、保险、证券、实业投资、税务、遗产、消费以及法律的相关知识。一方面是帮客户投资增值,如股票、房地产、实业等;另一方面是“省出钱来”,理财师要帮助客户合理管理现金流,合理安排消费支出。此外,心理学和沟通技巧也是必不可少的一门课程。

但是,考取了理财规划师的证书不代表是合格的理财规划师,关键是能否为客户理出“财”来。“要想知道梨子的滋味还得亲自尝尝。”一位正在学习理财规划师的保险营销员告诉记者,要指导客户进行投资,自己首先要有丰富的投资经验,就要尝试自己去做股票投资。为了真刀实枪地学习,这位保险营销员可没少往股市“交学费”。

理财师年薪10至100万

目前国际知名的理财规划师认证有美国的CFP、亚太地区的AFP、香港的RFP,鉴于我国税收制度、福利制度、保险和投资产品、法律体系均与国外有较大差别,国内也有自己的《理财规划师国家职业标准》。

“我是为将来转型做准备。”正在学习理财规划师的小周告诉记者,混业经营是大势所趋,所以将来综合理财一定是各金融机构的方向。理财师工作经验越老越吃香,收入不仅是佣金,还可以按项目或者按小时收取咨询费用。据悉,在过去6年中,中国理财业务年市场增长率已经达到了20%,理财规划师年薪也水涨船高,一般在10万至100万之间。

文章“知银行保险懂养老遗产 理财规划师身价百万”出自:http://money.rmburl.com/16438.html

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